En quelques minutes, faites le point sur votre situation et repartez avec vos points d'attention et les documents à préparer pour votre notaire.
Extrait d'un bilan Prealys
Avant 70 ans, l'assurance-vie offre un cadre de transmission particulièrement favorable. À étudier tant que cette fenêtre est ouverte.
À titre indicatif : abattement de 152 500 € par bénéficiaire avant 70 ans. Votre notaire confirmera.
Un point d'attention extrait d'un bilan réel. Le vôtre sera établi selon vos réponses.
Les sujets possibles à aborder
Guide gratuit à télécharger
Une fiche pédagogique pour préparer votre transmission : les principaux outils de l'anticipation successorale (assurance-vie, donation, démembrement, testament, protection du conjoint), expliqués simplement et sans jargon.
PDF, lecture libre, sans inscription.
« La succession est un jeu. Personne ne vous en apprend les règles. »
Pendant mes années en banque privée, j'ai vu de près comment les familles les mieux conseillées préparent leur transmission : celui qui connaît les règles protège les siens et fait durer ce que les générations précédentes ont construit. Et une injustice m'a frappé : ceux qui auraient le plus à gagner à anticiper sont justement ceux que personne ne sensibilise.
Prealys existe pour rééquilibrer ce jeu : vous donner les règles, vous préparer, puis vous orienter vers des notaires qui partagent cette exigence de pédagogie. Le plus grand transfert de patrimoine de l'histoire approche : autant ne pas rater le coche.
Gary, fondateur de Prealys
Pourquoi j'ai créé Prealys
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Sur la succession, la donation et l'intérêt d'anticiper.
C'est le fait d'anticiper, de son vivant, la transmission de son patrimoine. L'objectif est simple : protéger ses proches, clarifier ses volontés et, souvent, alléger les démarches et la fiscalité. Cela passe par des outils comme le testament, la donation ou l'assurance-vie, à choisir selon votre situation avec un notaire.
Beaucoup de dispositifs sont plus favorables lorsqu'ils sont préparés tôt, et certaines options se referment avec l'âge. Anticiper, c'est se donner le maximum de choix, sereinement et sans obligation d'agir immédiatement. C'est aussi épargner des décisions difficiles à ceux que l'on aime.
Non. La transmission concerne tout le monde, dès qu'on tient à quelqu'un. Même un patrimoine modeste mérite d'être organisé pour éviter des démarches lourdes à ses proches, ou une fiscalité que l'on aurait pu alléger.
Une donation, c'est transmettre un bien ou une somme de son vivant. Elle permet d'aider ses proches au bon moment et, dans certains cas, de profiter d'abattements qui se renouvellent dans le temps. Les règles précises dépendent de votre situation : votre notaire vous guidera.
La succession, c'est la transmission au moment du décès, selon la loi et vos volontés. La donation, c'est une transmission anticipée, de votre vivant. Bien combinées, elles permettent souvent de transmettre dans de meilleures conditions et plus sereinement.
Non, et c'est volontaire. Prealys est un outil pédagogique qui vous aide à y voir clair et à préparer votre rendez-vous. C'est votre notaire qui établit et authentifie votre stratégie. On vous prépare, le notaire signe.
Le bilan prend quelques minutes et il est entièrement gratuit. Aucune donnée nominative ne vous est demandée : juste votre situation, à votre rythme.
Quelques minutes suffisent pour repartir avec une vision claire.
Faire mon bilan successoral
Prealys
