Pour qui ? · Les jeunes parents
Vous venez d'agrandir votre famille.
On croit souvent que la succession, c'est un sujet de retraités. Pourtant, c'est justement au moment où l'on fonde une famille que quelques décisions simples protègent le plus efficacement ceux qu'on aime. Et cela ne demande ni grande fortune, ni montage compliqué.
Selon votre régime matrimonial et votre statut (mariage ou PACS), le survivant n'est pas protégé de la même façon. Un point avec un notaire permet de sécuriser son cadre de vie sans entamer la part de vos enfants.
Tant que vos enfants sont mineurs, vous pouvez désigner à l'avance une personne de confiance pour veiller sur ce qu'ils recevraient. C'est une tranquillité précieuse, à formaliser avec un notaire.
Ouvrir une assurance-vie tôt, et surtout tenir sa clause bénéficiaire à jour, est l'un des gestes les plus souples pour transmettre. À titre indicatif, avant 70 ans, le cadre fiscal est particulièrement favorable. Votre notaire ou votre conseiller confirmera.
Un testament clair exprime vos volontés et évite les incertitudes. Il se relit à chaque étape de la vie : une naissance, un achat immobilier, un changement de situation.
Ce bilan est un point de départ pédagogique, pas un conseil juridique. En quelques minutes, repérez ce qui compte pour vous ; votre notaire établira ensuite votre stratégie.
Faire mon bilan successoral
Prealys